Toen ik op 1 juli 2008 rond de klok van 08:30 de deur van mijn toenmalig werkgever binnenstapte was mijn carrière in de financiële sector begonnen. Zoals je misschien wel weet viel in september 2008 Lehman Brothers. Dit moment was de start van de bankencrisis. Tot die tijd werden banken gezien als instituten zo groot en betrouwbaar als overheden of kerken. Een soort nutsvoorziening waar je als consument altijd zonder angst gebruik van kunt maken. Dat bleek na 2008 wel even anders. In de eerste jaren van mijn carrière als Private Banker was er in Nederland niet zoveel aan de hand. De spaarrente was hoog, de kosten (leken) laag en het advies van de bank werd als waarheid gezien. Ik had het geluk bij een bank te werken waar het klantbelang hoog in het vaandel staat en ben ik opgeleid met de gedachte: ‘zou je dit je ouders ook adviseren? Nee? Dan ook niet aan je klant adviseren’.
In de 2 jaar als trainee en in de 6 opvolgende jaren als Private Banker heb ik bijzonder leuke en leerzame gesprekken gehad met mijn cliënten. Er zijn echter 2 belangrijke redenen waarom ik ervoor gekozen heb uit de financiële industrie te stappen en de wereld van financial life planning te ontdekken.
Ten eerste merkte ik dat verandering van de financiële industrie stilstaat. Natuurlijk zijn er volop technologische ontwikkelingen en schieten startups als paddenstoelen uit de grond, maar ik heb het over het verdienmodel van persoonlijk financieel advies. Nu, ruim 10 jaar na de start van de financiële crisis worden banken nog steeds beloond voor wat ik noem transacties. Een hypotheekadvies als je een huis koopt, een pensioenadvies als je een pensioenproduct afsluit. Doorlopend waarde toevoegen in het leven van cliënten en daarvoor beloond worden bestond gewoon niet.
Sterker nog, iedere keer dat ik mijn nieuwe advies concept met branchegenoten bespreek krijg ik te horen: ‘dat werkt niet, heeft geen zin, of men is niet bereid te betalen voor advies’. Die opmerkingen hoor ik tot op de dag van vandaag nog steeds. En iedere keer wordt mijn ambitie om het beter en eerlijker te doen groter.
Een tweede reden voor verandering is dat ik steeds vaker geconfronteerd werd met de pijn die mensen ervaren tijdens moeilijke momenten in het leven. Natuurlijk is overlijden daar één van, maar ook echtscheiding en zakelijk (en soms persoonlijk) faillissement was aan de orde van de dag. Het was tenslotte crisis. Na 8 jaar kende ik mijn cliënten door en door en waar we tot voor kort nog sprake over ambities, dromen en ‘later’ begonnen de gesprekken nu met ‘had ik maar dit, of had ik maar dat gedaan…’.
Ik besefte me ineens dat ik al die jaren uitsluitend oplossingen gegeven had voor financiële vraagstukken en nooit oplossingen voor levensvraagstukken. Ook in persoonlijke kring merkte ik de kwetsbaarheid van het leven. Veel financieel planners helpen mensen met oplossingen voor later, maar wie heeft de garantie op later? Niemand. Het leven is geen generale repetitie.
Met deze nieuwe blik op financieel advies heb ik 2016 gebruikt om goed rond te kijken. Omdat ik in Nederland niet kon vinden wat ik zocht ben ik in de Verenigde Staten en de UK gaan kijken waar ik geweldige concepten en ideeën zag. Het wordt tijd om Nederland hier bekend mee te laten maken.
2020 wordt voor mij (ondertussen kunnen we spreken van ons) het jaar waarin we Nederland echt kennis laten maken met wat Financial Life Planning kan betekenen. De missie van Moonshot Financial Planning is namelijk het creëren van jouw ideale leven. Leef je leven zoals jij het wilt, met prachtige ervaringen en de mensen om je heen die belangrijk voor je zijn. Met full-service maatwerk trajecten helpen we jou bij het bepalen van wat echt belangrijk voor je is. Deze dromen en ambities vertalen we naar doelen en een concreet stappenplan. Natuurlijk adviseren we over slimme financiële oplossingen, fiscale optimalisatie en vermogensplanning. Maar dit is niet meer de kern van ons advies. Jouw gedroomde leven is leidend.
Met onze begeleiding kun je direct aan de slag met het creëren van je ideale leven. Een leven waarbij geld slechts gezien wordt als brandstof dit leven te leiden, niet meer als doel op zich.
Later is nu. Geniet ervan!
Voel je je aangesproken en wil je eens vrijblijvend met mij sparren over jouw ideale leven (en de financiële vertaalslag hiervan)? Plan dan hier een kennismakingsgesprek met mij in. Ik spreek je graag!